資金繰り機能では、過去の入出金履歴をもとに、将来の資金繰りを簡易に予測することができます。
メニュー内の「資金繰り」をクリックすると、資金繰り画面に移動します。
資金繰り画面の各機能については、以下の番号ごとに説明をご確認ください。
①口座の選択ができます。初期状態ではすべての口座が選択された状態です。
②将来の収支予測をするための条件を選択できます。
基準値は「前月の値」「過去6ヶ月の平均の値」「前年同月の値」のいずれかから選択できます。
比率は「50％」「80％」「100％」「120％」「150％」「200％」の中から選択してください。
③現在の残高・前月末比・データの最終取得日を確認できます。
④3ヶ月後・6ヶ月後・12ヶ月後の予測残高を確認できます。
⑤過去の実績と将来の収支予測を確認できます。
左矢印「＜」では、過去に取得したすべてのデータを確認できます。
右矢印「＞」では、将来の週予測を12ヶ月分まで確認できます。
⑥過去・当月・次月以降の収支予測が確認できます。
実線の棒グラフは過去の確定データ、網掛け棒グラフは将来の予測、折れ線グラフは残高の推移を表します。
なお、棒グラフや折れ線グラフにカーソルをあわせると、詳細な数値を確認できます。
⑦「資金繰り表」または「明細」のタブを選択できます。
「資金繰り表」タブでは⑥のグラフを数値化した表を、「明細」タブではデータのもととなっている明細を確認できます。
なお、「明細」タブに切り替えた状態で⑥の棒グラフをクリックすると、表示される「月」や「入金／出金」を切り替えることが可能です。
※青い棒グラフは「入金」、赤い棒グラフは「出金」の明細を確認できます。
⑧「CSVダウンロード」を利用すると、資金繰り機能で集計したデータをCSVで出力することができます。
⑨⑥のグラフのもととなる表です。過去・当月・次月以降の収支予測が数値で確認できます。
※金融機関のインターネットバンキング上に存在するデータを取得するため、連携が切れている場合は正しい数値が反映しません。連携データにエラーメッセージが表示されていないかをご確認ください。
※月末残高がない場合や連携したばかりの場合、残高は「-（ハイフン）」で表示されます。
（2021年8月10日改）